Forex Broker

Forex Broker

Posted by
This entry is part 3 of 8 in the series Brokers Tricks

Sama halnya dengan Memulai Trading Saham yang pernah ditulis sebelumnya, untuk memulai trading Forex Anda harus membuka account di broker pilihan Anda.

Anda bebas memilih, bisa memilih broker Forex dalam negeri atau bisa juga memilih broker Forex luar negeri.

Dengan adanya teknologi internet, Anda bebas menentukan pilihan, karena rata-rata broker Forex memberikan layanan pembukaan account secara online. Meskipun Anda tinggal di Indonesia, saat ini bukan lagi sesuatu yang mustahil apabila Anda memiliki account di broker Forex yang berlokasi di Alaska atau Afrika.

Terdapat 3 hal penting yang harus diperhatikan sebelum Anda menentukan pilihan broker, yaitu:
1. Safety
2. Spread
3. Kemudahan Withdrawal dan Deposit dana

Safety, Anda harus meyakinkan diri bahwa dana yang ditempatkan di broker tersebut benar-benar terjamin keamanannya. Jangan sampai deposit dana milik Anda tidak dapat ditarik di kemuadian hari.

Hindari broker-broker yang berlokasi di Tax Heaven Countries, karena pada umumnya broker yang berada disana tidak terikat dengan peraturan yang ketat sehingga kemungkinan broker tiba-tiba “menghilang” sangatlah tinggi.

Untuk meneliti Safety ini mudah, ikuti berbagai macam forum Forex, biasanya di forum-forum tersebut didiskusikan pengalaman anggota forum dengan berbagai broker. Bila lebih banyak komentar positif maka broker tersebut adalah broker yang baik.

Langkah kedua, coba Anda buka website broker tersebut dan coba kirim email menanyakan hal-hal yang sederhana perihal broker tersebut. Bila customer service broker tersebut langsung menjawab email Anda, maka dapat dikatakan bahwa broker tersebut adalah broker yang baik.

Hindari broker yang tidak segera menjawab atau bahkan sama sekali tidak menjawab email yang Anda kirimkan.

Menguji kecepatan respons customer service broker sangatlah penting. Jangan sampai Anda sudah terlanjur membuka account dan terlanjur menempatkan dana, tetapi begitu ada problem, Anda “dicuekin” oleh customer service.

Broker yang baik akan selalu memberi pelayanan yang terbaik dalam waktu singkat, apapun masalahnya. Kalau saat ini Anda hanya sekedar bertanya saja sudah diacuhkan, bagaimana jadinya kalau nanti ada problem yang lebih besar?

Langkah berikutnya untuk menguji broker, bandingkan chart broker tersebut dengan broker lain yang sudah Anda yakini.

Beberapa bulan yang lalu, saya menemukan suatu teknik penipuan yang sangat canggih, yaitu membuat orang meyakini bahwa robot yang dijual sangat menguntungkan sehingga terdorong untuk membeli robot tersebut dan kemudian membuka account di broker yang direkomendasikan oleh si pembuat robot.

Cerita detilnya, waktu itu saya menerima email dari seorang teman yang meminta untuk melakukan analisa terhadap salah satu robot yang dijual di website berbahasa Rusia.

Saya lihat memang robot tersebut performance-nya sangat bagus, karena hasil forward test dalam 2 bulan mampu menghasilkan laba $5 juta.

Sesuai prinsip, robot yang mampu menghasilkan laba di forward test biasanya robot yang baik dan tidak menipu.

Akan tetapi, saya curiga pada broker yang digunakan untuk melakukan forward test. Forward test robot tersebut dilakukan di 2 broker, yaitu di ForexGen dan di Sigma Forex. Saya tahu betul bahwa kedua broker tersebut banyak sekali komentar negatif di forum-forum Forex yang menyatakan bahwa mereka adalah scam broker (broker penipu).

Agar lebih yakin, saya download demo Metatrader dari kedua broker tersebut dan chart-nya seperti gambar di bawah ini:

ForexGen:

Sigma Forex:

Bandingkan dengan chart broker yang terpercaya, Forex.com dan MB Trading dibawah ini:

Forex.com:

MB Trading:

Robot tersebut dirancang berjalan baik hanya di EURCHF, perhatikan 4 chart EURCHF diatas.

Terlihat bahwa chart pada Sigma Forex dan ForexGen sangat rata dan tidak naik turun (volatile) seperti layaknya chart Forex.com dan MB Trading.

Artinya, ada yang tidak beres dengan arus data (data feed) Sigma Forex dan ForexGen sehingga pergerakan harganya sangat rata dan stabil.

Pantas saja robot tersebut mampu menghasilkan laba fantastis!

Bagaimana robot tidak menang terus kalau bermain pada hal yang sudah diketahuinya. Chart di Sigma Forex dan ForexGen akan rata terus menerus, sehingga robot juga akan selalu menang terus menerus.

Detil modus penipuannya seperti berikut:
1. Penjual robot akan mempromosikan robotnya dengan menampilkan hasil forward test yang fantastis
2. Ingat, forward test adalah test yang paling valid, siapapun akan tergiur dengan performance robot tersebut, karena pada prinsipnya forward test membuktikan kinerja robot pada kondisi market sebenarnya dan robot tersebut telah terbukti bagus.
3. Karena tergiur, pembeli akhirnya membeli robot tersebut seharga $150
4. Penjual menyarankan agar pembeli membuka account di ForexGen atau di Sigma Forex agar kinerja robot maksimal
5. Pembeli kemudian membuka account di ForexGen atau di Sigma Forex dengan modal awal $1000
6. Setelah dicoba selama seminggu, ternyata kinerja robot sangat bagus dan laba, pembeli menjadi serakah dan menambah deposit $4000, sehingga total modal menjadi $5000, dengan harapan robot akan bermain dengan lot lebih besar dan laba juga akan semakin banyak.
7. Setelah 1 bulan, karena robot lebih banyak menangnya, maka total laba robot sebesar $5 juta dan pembeli sudah merasa menjadi kaya raya. Coba dirupiahkan $5 juta tersebut, itu sama dengan 50 milyar Rupiah. Siapa coba yang tidak merasa menjadi orang kaya mendadak kalau memiliki 50 milyar Rupiah?
8. Pembeli sudah membayangkan hal yang indah-indah dan kemudian berusaha menarik (withdraw) uang tersebut dengan mengirimkan perintah penarikan via email.
9. Berkali-kali email dikirimkan, berkali-kali di telepon, broker sama sekali tidak menjawab permintaan pembeli, dan akhirnya pembeli sadar kalau sudah tertipu.

Canggih sekaligus jahat sekali bukan!

Jahat, karena pembeli dibuat seolah-olah menjadi orang kaya mendadak tapi pada kenyataannya uang tersebut tidak dapat ditarik untuk selama-lamanya dan menjadi kaya raya hanyalah tinggal kenangan.

Canggih, karena tidak ada yang menyangka bahwa hasil forward test ternyata juga bisa menipu. Tidak ada yang menyangka bahwa hasil forward test bisa saja palsu kalau broker yang digunakan juga palsu.

Kesimpulan dari pengalaman diatas, bila Anda tertarik untuk membeli robot atau menggunakan robot untuk melakukan managed account Anda, teliti dahulu hasil forward test-nya dan pastikan bahwa forward test dilakukan di broker yang memiliki reputasi terpercaya.

Untungnya, ForexGen dan Sigma Forex saat ini telah ditutup. Tapi tidak tertutup kemungkinan bahwa di kemudian hari muncul broker-broker lain seperti ForxGen dan Sigma Forex, sebaiknya selalu waspada daripada kehilangan uang.

Spread, semakin kecil spread maka semakin baik untuk Anda karena kemungkinan Anda untuk menang akan semakin tinggi. Spread adalah selisih antara Bid dan Ask dimana Anda harus menutup selisih ini dahulu baru kemudian Anda dapat memperoleh laba.

Hindari broker yang memiliki spread sangat tinggi.

Anda akan sangat sulit untuk menang karena selisih yang harus Anda tutup sangat besar. Broker yang memiliki spread tinggi hanyalah “merampok” uang Anda karena Anda menang atau kalah maka si broker tetap untung karena menikmati spread tersebut.

Oleh karenanya, saya sendiri lebih suka menggunakan broker forex luar negeri karena spread-nya jauh lebih kecil daripada spread broker dalam negeri, dimana rata-rata spread broker luar negeri adalah 1/2 s.d. 1/3 spread broker dalam negeri.

Dan yang lebih konyol, disamping broker dalam negeri menerapkan spread sangat tinggi, masih juga ditambah dengan komisi untuk tiap transaksi. Wah… benar-benar serakah!

Akibatnya, biaya yang harus ditutup menjadi double, yaitu spread dan komisi. Bagaimana bisa mudah menang kalau biaya yang dibebankan sangat tinggi? Menggunakan broker ber-spread kecil saja sudah sulit menang, apalagi menggunakan broker dengan spread dan komisi.

Untuk menguji apakah spread broker tersebut kecil atau besar, caranya mudah.

Download saja demo Metatrader dari website broker tersebut dan jalankan indikator Spread_Info.mq4 atau SpreadOnly_Recorder_v1.mq4 yang dapat Anda download dibawah.

Perhatikan spread dan komisi salah satu broker lokal dibawah ini:

Broker lokal diatas menggunakan spread 5 pip dan komisi $50 per 1 lot. Jadi, tiap kali Anda membeli atau menjual 1 lot, biaya yang harus Anda tutup terlebih dahulu adalah sebesar $100 (komisi $50 dan spread $50 dengan asumsi 1 pip adalah $10) atau 10% ($100 dibagi $1000 nilai 1 lot).

Kesimpulannya, Anda baru menikmati laba kalau Anda mampu memperoleh laba lebih dari 10%. Tidak peduli Anda menang atau kalah, broker akan “menyedot” 10% uang Anda pada tiap transaksi. Makin besar lot yang ditransaksikan maka makin besar juga biaya yang harus dibayar.

Coba dibandingkan lagi dengan broker lokal yang lain:

Mirip dengan broker sebelumnya, broker ini menggunakan spread 3 pip dan komisi $50 per 1 lot. Jadi, tiap kali Anda membeli atau menjual 1 lot, biaya yang harus Anda tutup terlebih dahulu adalah sebesar $80 (komisi $50 dan spread $30 dengan asumsi 1 pip adalah $10) atau 8% ($80 dibagi $1000 nilai 1 lot).

Ehm… sedikit lebih baik daripada broker lokal sebelumnya.

Bandingkan lagi dengan broker luar negeri yang saya gunakan (Forex.com):

Broker ini tidak ada komisi dan hanya spread yang harus dibayar dengan nilai spread sebesar 2. Tiap kali Anda membeli atau menjual 1 lot, biaya yang harus Anda tutup terlebih dahulu adalah sebesar $20 (spread $20 dengan asumsi 1 pip adalah $10) atau 1,6% ($20 dibagi $1259 nilai 1 lot).

Nah.. dari ilustrasi diatas, mau pilih broker yang mana, yang berbiaya 10%, atau 8%, atau 1,6%?

Tentunya bila Anda cerdik, paling menguntungkan memilih broker yang mengenakan biaya minimal tapi memberikan layanan maksimal. Itulah salah satu alasan kenapa saya lebih memilih menggunakan broker luar negeri dibandingkan broker lokal.

Silahkan klik disini bila memerlukan file Spread_Info.mq4 untuk menampilkan current spread broker di Metatrader.

Setelah men-download file diatas, tempatkan file tersebut di folder C:\Program Files\Metatrader\Experts\Indicators\, kemudian restart Metatrader, dan kemudian double klik Spread Information di Navigator Windows.

Pada gambar diatas, spread sebesar 21. Wah… besar sekali!

Jangan terkejut dahulu, pahami bahwa terdapat 2 platform Metatrader, yaitu 4 digit dan 5 digit. Pada platform 4 digit, nilai spread yang ditampilkan hanya sebesar 2 tetapi dalam platform 5 digit akan ditampilkan 21 atau sebenarnya hanya 2,1 bila dikonversi ke 4 digit.

Platform 4 digit adalah platform yang sudah “ketinggalan jaman” karena tidak se-presisi platform 5 digit. Perhatikan bahwa broker-broker lokal pada contoh diatas masih menggunakan platform 4 digit.

Kenapa?

Karena biaya sewa platform 4 digit lebih murah. Dengan menggunakan platform 4 digit dan kemudian “menyedot” uang Anda dengan cara menggunakan spread dan komisi sangat tinggi, tentunya hasil akhirnya adalah laba broker akan sangat maksimal sekali bukan?

Broker lokal menyadari bahwa makin banyak trader yang “sadar” kalau biaya yang dikeluarkan untuk trading menggunakan broker lokal jauh lebih tinggi daripada broker luar negeri. Untuk itu dilakukan promosi bahwa broker lokal tidak mematok nilai Dollar sesuai kurs yang berlaku, tetapi dipatok sesuai kurs broker tersebut.

Misalnya, modal yang diperlukan adalah US$10.000, kalau Anda membuka account di broker luar negeri maka mau tidak mau Anda harus menyetor 90 juta Rupiah (asumsi kurs Rp 9.000).

Sedangkan untuk broker lokal, kurs dipatok, misalnya, hanya Rp 5.000. Sehingga untuk modal US$10.000 yang diperlukan hanyalah Rp 50 juta dan bukan Rp 90 juta seperti layaknya kalau membuka account di broker luar negeri.

Hal ini hanyalah sekedar teknik marketing saja, supaya trader merasa kalau tidak perlu modal besar untuk trading dan akhirnya tertarik.

Tapi coba pikir kembali, tujuan Anda membuka account adalah untuk trading agar mendapatkan laba. Bagaimana bisa mudah mendapatkan laba kalau biaya yang harus ditutup pada tiap kali trading sangat besar?

Anda pasti kalah (kecuali Anda sangat ahli sekali trading forex dimana spread setinggi apapun tidak masalah bagi Anda).

Kurs mau dipatok Rp 100 pun tidak ada artinya. Broker hanya tinggal mengubah aturan modal minimal pembukaan account, sebelumnya harus $10.000 dengan kurs Rp 5.000 (atau 50juta Rupiah) dan sekarang modal minimal harus $500.000 dengan kurs Rp 100 (sama saja 50 juta bukan?).

Bagi yang awam, tentunya sangat menarik bisa memperoleh US$500.000 hanya dengan modal 50 juta. Tapi coba pikir kembali, pada saat withdraw, Anda tidak akan withdraw dalam Dollar tetapi pasti dalam Rupiah, sehingga Anda tidak diuntungkan apapun.

Kalau Anda dapat withdraw dalam Dollar, wah… Anda tidak perlu trading untuk memperoleh laba. Cukup buka account di broker lokal dengan modal 50 juta Rupiah dan langsung withdraw dalam Dollar $500.000 tersebut. Anda hanya tinggal pergi ke BCA dan tukarkan $500.000 ke Rupiah sesuai kurs yang berlaku. Coba hitung berapa banyak laba yang Anda peroleh!

Sadari bahwa hal ini hanyalah sekedar teknik marketing dengan tujuan membuat orang tertarik.

Seperti yang ditulis sebelumnya, Anda menang atau kalah, broker tetap akan memperoleh spread dan komisi. Jadi, begitu Anda membuka account dengan modal awal 50 juta rupiah, broker sudah pasti akan memperoleh 5 juta atau 10% dari modal awal Anda, baik Anda menang atau kalah.

Jangan tergiur dengan iming-iming modal awal kecil, kunci menang atau kalah hanya terletak pada kecilnya biaya yang harus ditutup, semakin kecil spread maka semakin besar peluang Anda untuk menang.

Terus terang saya sangat menyayangkan kenapa broker lokal menggunakan akal-akalan seperti ini. Mereka hanya berfikir jangka pendek dimana berusaha menarik keuntungan sebesar-besarnya dalam waktu singkat dengan menerapkan spread dan komisi tinggi.

Coba kalau mereka berfikir jangka panjang dan mengambil keuntungan yang wajar (reasonable profit), dimana mereka paling tidak menerapkan spread yang sama dengan broker luar atau kalau bisa sedikit lebih murah, tentunya trader lokal yang menggunakan jasa mereka akan sangat banyak.

Bagaimanapun juga broker lokal memiliki kelebihan yang tidak dimiliki oleh broker luar negeri, yaitu lokasinya dekat dengan trader. Tentunya lebih baik memilih broker yang berlokasi dekat daripada jauh, agar kalau terjadi masalah maka akan lebih mudah mengurusnya.

Tapi di dunia Forex yang terjadi kebalikannya, broker yang jauh justru lebih baik daripada broker yang dekat. Bahkan broker yang dekat mirip jamur, muncul hanya sekejab dan setelahnya menghilang karena bangkrut.

Sangat disayangkan, padahal bisnis broker forex adalah bisnis yang akan selalu menghasilkan laba. Sepanjang layanan dan spread yang diberikan sama dengan broker luar, saya yakin akan banyak sekali trader yang menggunakan jasanya.

Pada broker luar negeri, spread tidaklah tetap dan selalu berubah-ubah tergantung kondisi. Kadang kala spread sangat tinggi, terutama pada saat menjelang market tutup (Sabtu dini hari) atau menjelang diumumkannya fundamental news.

Oleh karenanya, membandingkan spread antara broker satu dengan yang lain menjadi agak sulit karena spread yang selalu berubah-ubah.

Tapi bukan tidak mungkin membandingkan spread antar broker, caranya gunakan indikator yang merekam perubahan spread ke text file. Sehingga dengan demikian hasil yang telah terekam di text file tersebut kemudian dapat di-import ke Excel dan dianalisa.

Caranya sama saja dengan diatas, download file SpreadOnly_Recorder_v1.mq4, tempatkan file tersebut di folder C:\Program Files\Metatrader\Experts\Indicators\, kemudian restart Metatrader, dan kemudian double klik SpreadOnly_Recorder_v1 di Navigator Windows.

Biarkan berjalan beberapa menit dan kemudian lihat di folder C:\Program Files\MetaTrader 4\experts\files\Spread_Recording\

Didalam folder tersebut akan terdapat text file EURUSD-SpreadOnly_Recorder_v1-13-7-2010.txt

Buka text file tersebut dan lihat bahwa seluruh perubahan spread secara otomatis telah dicatat. Indikator SpreadOnly_Recorder_v1 ini hanya mencatat waktu dan nilai spread, sebagai contoh baris teratas mencatat 7:29:49,2.20; yang artinya pada jam 7:29:49 (GMT) spread tercatat sebesar 2,2.

Kalau ingin lebih presisi, biarkan SpreadOnly_Recorder_v1 berjalan selama 3 hari s.d. 1 minggu dan kemudian import hasilnya ke Excel untuk analisa.

Dengan cara seperti diatas, Anda tidak akan tertipu dengan rayuan broker.

Banyak broker yang berpromosi bahwa spread yang mereka terapkan sangat kecil, padahal kenyataannya belum tentu.

Nah… untuk menguji apakah promosi broker sama dengan kenyataannya, gunakan saja indikator SpreadOnly_Recorder_v1 ini dan kemudian analisa hasilnya.

Yang terakhir, kemudahan deposit dan withdrawal.

Hindari broker yang mensyaratkan macam-macam untuk melakukan withdrawal.

Broker seperti itu pada umumnya broker penipu. Oleh karenanya sebelum membuka account, baca terlebih dahulu aturan yang diterapkan broker tersebut.

Biasanya aturan deposit dan withdrawal tercantum di halaman Frequently Asked Questions (FAQ) pada website broker.

Untuk meminimalkan biaya, usahakan pilih broker yang menerima deposit melalui credit card.

Perlu diketahui, untuk international fund transfer dikenakan biaya sekitar US$ 50 oleh bank. Kalau deposit Anda hanya sebesar US$500 tentunya biaya transfer sebesar $50 sangat besar.

Dengan menggunakan credit card, biaya transfer US$50 tidak ada, Anda bisa melakukan deposit kapan saja tanpa harus menanggung biaya transfer.

Proses deposit menggunakan credit card pun jauh lebih cepat daripada menggunakan transfer bank. Transfer bank memerlukan waktu 3 s.d. 5 hari kerja sedangkan credit card hanya memerlukan waktu beberapa menit untuk proses verifikasi.

Proses withdrawal pada umumnya sedikit lebih lama daripada proses deposit, di Forex.com memerlukan 1 s.d. 2 hari untuk proses verifikasi.

Verifikasi disini untuk memastikan bahwa memang benar Anda sendiri yang meminta penarikan dana. Anda tidak akan sekedar di email oleh broker, tetapi Anda akan ditelepon langsung oleh si bule customer service yang memastikan bahwa memang benar Anda yang meminta withdrawal tersebut.

Nah, saran saya, sejak sekarang mulailah berlatih berbahasa Inggris yang baik agar pada saat di telepon nanti Anda tidak gagap menjawabnya… :)

Peraturan perihal withdrawal ini memang diterapkan sangat ketat di forex. Saya rasa mungkin dahulu banyak terjadi penipuan dimana perintah withdraw dilakukan oleh yang tidak berhak. Oleh karenanya, proses verifikasi via telepon dijalankan secara ketat oleh broker dan rekening bank atau credit card harus memiliki nama yang sama dengan nama pemilik account forex agar transfer diterima oleh yang berhak.

Oleh karenanya, semakin rajin Anda meminta withdrawal, semakin rajin juga si bule customer service akan menelepon Anda. Impian sahabat saya… dia ingin agar si bule telepon tiap hari karena disamping bisa berlatih berbahasa Inggris gratis, sekaligus juga tambah kaya karena withdrawal terus… :)

Bila proses verifikasi tidak ada masalah maka dana akan langsung ditransfer, terserah Anda mau memilih kemana dana tersebut ditransfer, ke rekening bank atau ke credit card Anda.

Hanya saja apabila Anda meminta untuk ditransfer ke rekening bank, Anda akan dikenakan biaya transfer sekitar $50. Sedangkan transfer ke credit card sama sekali tidak dikenakan biaya alias gratis, hanya saja pada saat menarik dana ini dari ATM, Anda akan dikenakan biaya penarikan tunai oleh penerbit credit card dimana besarnya sekitar 5% dari jumlah dana yang ditarik.

Kalau withdrawal Anda bernilai kecil maka akan lebih menguntungkan ditransfer ke credit card sepanjang besarnya biaya 5% tidak melebihi biaya transfer broker. Tapi kalau jumlahnya besar, lebih menguntungkan untuk transfer ke rekening bank karena biayanya hanya $50.

Strategi lain yang lebih menguntungkan adalah menggunakan credit card untuk berbelanja segala macam yang Anda perlukan dan menggunakan transfer dana withdraw untuk membayarnya. Dengan cara ini, Anda tidak perlu menarik tunai di ATM dan tidak dikenakan biaya 5%. Anda juga tidak perlu meminta bank transfer sehingga tidak dikenakan biaya transfer $50 oleh broker. Kebutuhan Anda berbelanja tetap terpenuhi tanpa dikenakan biaya tambahan.

Hanya saja pastikan Anda melunasi seluruh hutang belanja tersebut karena transfer withdrawal ke credit card biasanya oleh penerbit credit card tidak diperhitungkan sebagai pelunasan atau pembayaran, tetapi diperhitungkan sebagai refund atau cancellation. Akibatnya, bila masih ada sisa hutang belanja di credit card maka Anda tetap akan ditagih oleh penerbit credit card karena dianggap Anda belum membayar.

Akibat hal ini, saya pernah 1 bulan penuh diteror telepon oleh penerbit credit card hanya karena dianggap belum membayar, padahal saya sudah membayar menggunakan dana withdrawal.

Sistem credit card Indonesia memang agak “aneh” dan menganggap pembayaran saya sebagai cancellation (heran… saya tidak belanja apa-apa dari Forex.com kok bisa-bisanya ada cancellation, logikanya khan harus ada pembelanjaan terlebih dahulu baru timbul cancellation).

Tapi masalah ini akhirnya dapat diselesaikan dengan baik setelah saya menjelaskan via telepon ke customer service, berkali-kali mem-fax surat berisi kronologi kenapa sampai timbul cancellation di credit card (maklum mereka tidak paham bahwa hal tersebut adalah withdrawal), serta berkali-kali debat kusir dan ngotot dengan petugas billing collection yang meneror telepon karena dianggap saya belum membayar.

Anda pun tidak harus membuka rekening bank dalam Dollar untuk menerima transfer withdrawal. Bila rekening Anda Rupiah, misalnya di BCA, maka otomatis pada saat transfer diterima oleh BCA, nilai transfer akan dirupiahkan sesuai kurs yang berlaku saat itu.

Akhir kata, tulisan ini sengaja dibuat karena selama menjelajah di internet, saya belum pernah menemukan satu pun artikel yang menjelaskan soal menguji baik tidaknya broker forex secara gamblang dan jelas.

Semoga tulisan ini membantu Anda dalam memilih broker Forex.

Series Navigation<< Brokers Tricks #2Scam Broker >>

4 Comments

  1. Anonymous says:

    membuka pikiran saya pak,,nice inpohh

  2. kepada penulis blog :
    terima kasih atas segala informasi yang telah diulas pada blog ini karena sangat membantu bagi newbie seperti saya.

  3. Anonymous says:

    TIMS PAK PENJELASANYA SANGAT BERMAKNA.SY BARU NEMU SKRG.PAK MAAF MAU TANYA KALAU MAXIMAL WD DI FOREX,COM BERAPA PAK.

  4. Anonymous says:

    Ulasan yg menarik..

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

*


*

You may use these HTML tags and attributes: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <strike> <strong>

insert image dalam comment (JPEG only)